|
近年来，受多种因素影响，非法集资犯罪活动持续多发，非法集资的手法不断翻新，涉及领域、区域较广，并呈现从以投资房地产、矿产能源、农、林、牧业等传统领域非法集资向投资理财、私募股权等新型领域转变，空间也从实体向网络逐步发展。从公安机关查处的案件看，当前非法集资的手法主要有：
一是以扩大生产经营、投资为名非法集资。这种手法仍是我省非法集资犯罪的主要手法，行为人往往以扩大生产经营，投资矿产能源、高科技项目等为名，描绘、夸大项目发展前景，诱以高额回报，向不特定对象非法集资。 二是以融资担保、投资咨询为名非法集资。部分不法分子设立非融资担保企业或以投资咨询为名，虚构借款实体，隐瞒资金用途，以开展所谓担保业务、投资为名非法集资，有的以此为平台，吸收公众存款后高利放贷，进行所谓的资本运作，此类手法在部分地区还比较严重。 三是假借网络借贷平台非法集资。随着互联网的飞速发展，不法分子套用互联网金融创新概念的兴起，利用一些新兴领域法律界定的模糊和监管薄弱，设立所谓的P2P等网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段非法吸收公众存款，或用于投资房地产等自身生产经营，或直接将非法募集的资金高利贷出赚取利息，或关团网站携款潜逃。 四是通过分支机构或代理人非法集资。行为人通过在各地物色代理人在较广的区域设立分支机构，代理人按行为人授意虚构投资项目，或假借管理创新为名，诱以高利，吸收公众资金，形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络，这种手法在跨区域集资犯罪案件中特别突出，其涉及的区域广、人员多、金额大。 五是通过举办免费体检方式非法集资。行为人以向中老年人进行免费健康咨询、体检、理疗和健康讲座等为名，对中老年人培训灌输无风险、高回报的投资理念，引诱老年群众投入资金。 此外，据公安部经侦局介绍，有的省份出现非法集资两种新型手法，需引起我们警惕。一是假冒民营银行名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，以发售原始股名义吸收存款；二是以高价回购收藏品为名非法集资。行为人以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，鼓吹巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。 警方提醒公众，非法集资是违法行为，因非法集资活动受到的损失由参与者自行承担。社会公众一定要提高警惕，“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱，广大投资者要切实增强风险意识，提高分辨能力，谨慎选择投资渠道，切莫贪图高利参与非法集资活动。只要能够识别非法集资犯罪的一些手法和形式，拒绝高利诱惑，非法集资犯罪活动的空间和存在的土壤势必会大幅减少。投资过程中，既要考察有关企业是否合法注册，也要分析是否有代理人参与其中，综合考量行为人承诺的高额回报是否合理。要清醒地意识到，超高利投资回报分配不可能维持太久。更要考察其吸收资金的行为是否符合金融管理法规，不要被其耀眼的招牌、诱人的项目，特别是资金实力和高额的注册资本所迷惑。对新型的网络借贷平台，要熟悉、掌握网络借贷平台的基本运作模式，要认识、把握住网络借贷平台本质，其实就是一种中介，只能提供点对点服务，不能直接经手资金，不能提供担保，不能建立资金池，不能进行非法集资。
| 
发表于 2016-8-24 14:23
